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根据股市波动选债基

贡献者:licai004类别:基金投资指南
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知识摘要:根据股市波动选债基:刚过去的2011年是股债双杀的一年,去年三季度城投债风波突发,随后企业债、信用债、可转债都应声下跌,债市漆黑一片。受此影响,一直表现稳定的债券型基金也结束了6年的正收益。
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86722官网资料-根据股市波动选债基

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刚过去的2011年是“股债双杀”的一年,去年三季度城投债风波突发,随后企业债、信用债、可转债都应声下跌,债市漆黑一片。受此影响,一直表现稳定的债券型基金也结束了6年的正收益。同花顺iFind数据显示,统计内的168只债券型基金复权单位净值去年平均下跌了3.02%,其中13只跌幅超10%。鉴于2011年债市狂跌是受“黑天鹅”事件影响,今年债市整体回暖悬念不大,那些有低风险投资需求,却因去年债基不佳表现而有所顾虑的投资者,今年可以考虑配置低风险种类。

投资策略:

当下配置纯债基金和一级债基较为适宜。债券型基金通常可分为纯债型基金和偏债型基金,偏债型基金中包括一级债基和二级债基。海通证券基金研究中心数据显示,纯债型基金去年净值整体下跌2.51%,表现明显好于跌幅为3.98%的偏债型基金。由于偏债型基金的资产配置中有一部分投资于股市,因此股票市场表现不好的时候,偏债型基金风险相对更大。

在偏债型基金中,一级债基又比二级债基更为安全。因为二级债基中除了投资债券以外,还有一部分资产用于配置二级市场的股票。而一级债基除了主要配置债券以外,只参与一级市场新股的申购,不参与二级市场股票交易。因此,在股市走势不明朗之前,购买债券型基金,更适宜考虑此类受股市影响较小的品种。

一些有约定收益的品种也可以考虑配置,比如分级债基的A类份额。去年12月,一些分级基金开放之后,A类份额遭到了大量赎回。富国天盈A在去年11月22日开放申赎当天收到有效赎回份额13.63亿份;万家添利A在去年12月1日开放申赎后,也被净赎回约10亿份。不少投资者认为此类产品与银行理财产品类似,但收益并没有高于银行理财产品,因此纷纷赎回。“其实投资者不必赎回分级债基的A类份额转而购买银行理财产品,此类基金相对理财产品还是有优势的。”华泰联合基金研究中心总经理王群航建议。

目前市面上有些分级债基的A类份额约定收益率已经接近5%,比如博时裕祥A、富国天盈A,分别为5%和4.9%,并不比银行理财产品差太多。更重要的是,分级债基的流动性是银行理财产品无法企及的,分级债基可以长期持有,而银行理财产品却受时间限制,产品投资难以接续。

投资门槛:

债券型基金的最低申购份额同样为1000-5000元,管理费通常按照申购前一日基金资产净值的0.5%-1.5%的年费率计提,低于偏股型基金。此类基金申购赎回费率常按照申购金额和赎回基金年限实行差异化收取,申购费率通常为0-0.8%,赎回费率通常为0-1%。(信息来源:北京商报)
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