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证券公司开展网上炒股业务的必要性和可行性

贡献者:admin类别:行业研究
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标签:证券公司 
知识摘要:证券公司开展网上炒股开户业务的必要性和可行性:与银行等金融机构相比,证券公司网点数量有限,且区域分布很不均衡。目前银行业拥有19.49万家服务网点,而证券业总共只有约5000家营业网点,且证券公司网点建设成本较大,周期较长,短期内证券公司显然难以仅靠通过增设网点为客户提供全覆盖服务。
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86722官网资料-证券公司开展网上炒股业务的必要性和可行性

证券公司开展网上炒股业务的必要性和可行性
 
(一)开展网上业务的必要性

近期,中国证券业协会证券经纪业专业委员会组织行业专家就证券公司开展网上业务进行了专题研究。研究小组经过多次讨论、反复论证后认为,证券公司在建立健全相关的业务流程和内部控制措施的前提下,可以开展网上业务,以便更好地服务广大投资者,促进证券市场发展。
 
与银行等金融机构相比,证券公司网点数量有限,且区域分布很不均衡。目前银行业拥有19.49万家服务网点,而证券业总共只有约5000家营业网点,且证券公司网点建设成本较大,周期较长,短期内证券公司显然难以仅靠通过增设网点为客户提供全覆盖服务。
 
我国证券行业现行账户管理模式,在组织架构、制度建设、技术系统和日常管理等方面建立了风险控制长效机制,但现行模式中临柜办理的相关规定,对投资者极为不便,也导致证券行业在吸引客户资源、提高客户服务人性化方面处于劣势,在竞争中处于不利局面。
 
对拥有有限营业网点及庞大客户群体的证券行业而言,如何将现场业务拓展至网上,满足客户更便捷办理 业务的需求,已成为证券行业亟需解决的问题。通过网上,不但可以进一步丰富和优化客户方式,扩大客户服务覆盖面,提高服务的人性化,还可以优化客户管理制度,丰富、完善客户资料,提高适当性管理制度的针对性。
 
(二)开展网上业务的可行性
 
随着信息技术的快速发展和网络技术不断普及,年轻的投资者群体对网络技术接受程度较高,对通过网络进行投资理财愿望较为强烈。证券行业可在现有模式下,依托信息技术的发展,拓展服务方式和服务领域,满足新兴投资者群体的投资需求,探索建立“以客户为中心”的账户管理模式。

综合治理后,证券行业建立了以净资本为核心的风险预警和动态监控机制,合规经营理念及风险管理水平明显提高。

2006年7月开始在全行业推行了客户交易结算资金第三方存管(以下简称第三方存管)制度。2008年全行业全面完成账户清理工作,建立了账户规范管理长效机制。目前,证券公司治理结构健全,账户管理体系规范,风险控制体系完善,已具备条件积极探索网上模式。
 
目前我国基金公司可以为客户提供网上,该模式已经过实践检验并得到市场认可。客户通过网上填写身份证及相关信息,并经第三方身份证接口验证后即可开通基金账户,资金划转由银行帐号及密码进行保障。基金的网上 模式运行几年来,客户接受度高,且未出现重大风险事故,为证券公司的网上提供了参考案例。
 


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